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Kreditvergleich: Ratenkredite, Baufinanzierungen & Co. vergleichen

Laut einer aktuellen Studie haben gut zwei Drittel der deutschen Verbraucher in den letzten fünf Jahren einen Kredit aufgenommen. Ob für die eigene Immobilie, für den Kauf eines Autos, für die Renovierung der Wohnung oder für die Reparatur der Waschmaschine – nicht immer ist das nötige Eigenkapital vorhanden, um Wünsche oder Notwendigkeiten zu finanzieren. Mit einem Kredit von einer Bank erhalten Sie finanzielle Unterstützung und können Geld dann ausgeben, wenn Sie es brauchen. Wir von creditweb unterstützen Kreditnehmer nicht nur bei ihrer Baufinanzierung, sondern auch bei Ratenkrediten, Solarkrediten und bei der Beantragung von Fördermitteln. Wir machen den Kreditvergleich für Sie – damit Sie das beste Angebot zu günstigen Konditionen erhalten.



Warum ist ein Kreditvergleich wichtig?

Nur wenn Kreditnehmer die unterschiedlichen Kreditangebote der verschiedenen Banken miteinander vergleichen, können sie sicher sein, dass sie den günstigsten Kredit erhalten. Aufgrund der aktuell niedrigen Zinsen ist es finanziell besonders attraktiv, einen Kredit abzuschließen. Doch auch bei günstigen Zinsen rechnet sich der Vergleich: Schon wenige Prozentpunkte Unterschied sorgen für eine immense Ersparnis. Damit Sie nicht von Bank zu Bank laufen und die verschiedenen Angebote selbst vergleichen, machen wir den Kreditvergleich für Sie. Wir ermitteln die attraktivsten Konditionen von über 400 Anbietern für Sie.

Alle Vorteile auf einen Blick

  • Günstigster Kredit: Sie können mit unseren Vergleichsrechnern das günstigste Angebot mit den besten Konditionen ermitteln – ganz anonym ohne die Eingabe privater Daten.
  • Geld sparen: Mit unserem Kreditvergleich sparen Sie viel Geld.
  • Zeitersparnis: Sie erhalten die verschiedenen Kreditangebote der Banken online, schnell und einfach mit nur wenigen Klicks.
  • Umfassender Vergleich: Sie können nicht nur die Top-Zinsen, sondern auch andere Faktoren, wie Laufzeit und Tilgung, miteinander vergleichen. Spielen Sie ganz in Ruhe verschiedene Szenarien durch.
  • Flexibilität: Sie können einen neuen Kredit an sieben Tagen und zu jeder Tages- und Nachtzeit beantragen. Sie sind an keine Öffnungszeiten der Banken gebunden.

Wie funktioniert der Kreditvergleich bei creditweb?

Mit unserem bundesweiten Netzwerk sind wir Ihr verlässlicher und kompetenter Partner für Ihr Finanzierungsvorhaben. Um Ihnen den Top-Kredit anbieten zu können, vergleichen wir die Konditionen von über 400 Banken. Unsere Finanzierungsrechner für Baufinanzierungen, Ratenkredite und Solarkredite greifen auf leistungsstarke, tagesaktuelle Datenbanken zurück. Unser großes Darlehensgebernetzwerk und unsere langjährigen Kontakte zu regionalen und überregionalen Anbietern gewährleisten, dass wir Ihnen das beste Angebot zu garantiert günstigen Zinsen unterbreiten können. Und als unabhängiges Unternehmen sind wir an keine Institute gebunden. Daher können wir bei Bedarf auf den gewünschten Finanzierungspartner unserer Kreditnehmer eingehen.

Nach einer ersten Orientierung und einem umfangreichen Kreditvergleich durch unsere Online-Rechner geht es ans individuelle Finetuning. Unsere spezialisierten Finanzberater schauen sich auf Wunsch Ihre finanzielle Situation und Ihre Bonität an. Wir beraten Sie, welche Art des Darlehens für Sie am besten geeignet ist. Außerdem prüfen wir, welche staatlichen Förderungen Sie in Anspruch nehmen können. Gerade bei der Baufinanzierung greift Vater Staat angehenden Immobilienkäufern unter die Arme. In unserer umfangreichen Fördermitteldatenbank, auf die unsere Finanzexperten zugreifen können, sind nicht nur die KfW-Förderungen, sondern auch Förderungen der Städte, Gemeinden und Bundesländer sowie beispielsweise auch der Energieversorger registriert. 


Zehn Tipps für die richtige Kreditaufnahme

Ein Darlehen aufzunehmen ist eine wichtige finanzielle Entscheidung und sollte gründlich überlegt sein. Prinzipiell gilt: Machen Sie nur dann Schulden, wenn Sie sich sicher sind, diese Sie diese auch zurückzahlen können. Aber noch weitere Überlegungen spielen eine Rolle. Unsere Tipps helfen Ihnen dabei, den Top-Kredit zu finden.

Tipp 1: Den genauen Finanzierungsbedarf berechnen

Erstellen Sie einen exakten Haushaltsplan und verschaffen Sie sich einen Überblick über Ihre Finanzen. Wie ist Ihre finanzielle Situation? Benötigen Sie wirklich einen Kredit? Und wenn ja: Wie hoch ist die gewünschte Kreditsumme?

Zum Budgetrechner

Tipp 2: Monatliche Rate ermitteln

Welche monatliche Belastung können Sie problemlos stemmen? Verfügen Sie über ein regelmäßiges Einkommen? Wählen Sie die monatliche Rate so, dass Sie Ihren bisherigen Lebensstandard trotz bestehender Kredite weitestgehend beibehalten können.

Tipp 3: Laufzeit wählen

Bis wann möchten Sie den Kredit zurückzahlen? Die Länge der Laufzeit beeinflusst dabei sowohl die Zinsen als auch die monatliche Rate. Je länger die Laufzeit ist, desto geringer fällt die Kreditrate aus, aber desto mehr Zinsen müssen Sie zahlen. Mit unseren Finanzierungsrechnern können Sie konkret vergleichen, wie sich die Laufzeit auf die Konditionen auswirkt. Empfehlenswert ist es, das Darlehen spätestens bis zum Eintritt ins Rentenalter zurückzuzahlen.

Tipp 4: Zinsbindungsfrist wählen

Für welchen Zeitraum möchten Sie sich den Zinssatz sichern? Kurze Zinsbindungen gelten finanziell als besonders günstig, längere Zinsbindungen bieten Planungssicherheit und mindern die Gefahr einer teuren Anschlussfinanzierung. Wer einen Kredit abschließt, sollte sich über die aktuelle Lage auf dem Zinsmarkt und über Zinsprognosen informieren.

Tipp 5: Passenden Kredit wählen

Möchten Sie einen günstigen Ratenkredit oder eine Immobilienfinanzierung? Darlehen ist nicht gleich Darlehen. Unsere Produktpalette reicht von variablen Darlehen und klassischen Annuitätendarlehen über Forward-Darlehen bis hin zur familienfreundlichen Baufinanzierung. Jede Darlehensart bietet unterschiedliche Konditionen, Vorteile und Voraussetzungen. Eine ausführliche Beratung bei einem unserer Finanzexperten erleichtert Ihnen die Entscheidung.

Tipp 6: Zinsen vergleichen

Welcher Darlehensgeber bietet Ihnen die günstigsten Zinsen? Mit einem niedrigen Zinssatz können Sie viel Geld sparen. Vergleichen Sie dabei aber nicht nur den festen Sollzins, sondern schauen Sie in erster Linie auf den effektiven Jahreszins. Der effektive Jahreszins ist deutlich aussagekräftiger, da er bereits alle Kosten beinhaltet.

Tipp 7: Kredit gemeinsam beantragen

Mit einem zweiten Kreditnehmer erhöhen Sie die Chance auf einen günstigen Kredit. Deshalb empfiehlt es sich gerade bei Ehepaaren, den Kredit zu zweit aufzunehmen. Aber auch alleinstehende Kreditnehmer können einen weiteren Kreditnehmer, zum Beispiel ein Elternteil oder eine Vertrauensperson, hinzunehmen. Vor allem Personen mit einem positiven Schufa-Score tragen zu besseren Konditionen bei. Wer zu zweit einen Kredit aufnimmt, erhält in der Regel eher eine Kreditzusage und profitiert von niedrigen Zinsen.

Tipp 8: Fördermittel beantragen

Gibt es staatliche Förderungen, die Ihnen die Finanzierung erleichtern? Gerade bei der Baufinanzierung gibt es zinsgünstige KfW-Kredite und andere Fördermaßnahmen. Diese lassen sich mit Ihrem Darlehen kombinieren.

Tipp 9: Zusatzvereinbarungen verhandeln

Zusatzvereinbarungen können Ihnen viel Geld ersparen. Dazu zählen zum Beispiel kostenlose Sondertilgungen, ein Tilgungssatzwechsel oder das Aussetzen einer Kreditrate. Prüfen Sie deshalb genau, ob Ihr Darlehen solche Zusatzleistungen beinhaltet.

Tipp 10: Einen gründlichen Kreditvergleich machen

Unsere Finanzierungsrechner ermitteln die tagesaktuellen Konditionen für Sie und zeigen Ihnen die attraktivsten Angebote einzelner Banken. Nehmen Sie sich die Zeit, die verschiedenen Ergebnisse miteinander zu vergleichen. Variieren Sie die Laufzeit, den Tilgungssatz oder die Kreditsumme. Indem Sie die unterschiedlichen Szenarien durchspielen, erhalten Sie einen guten Überblick, welche Möglichkeiten sich Ihnen bieten. Bei Fragen kontaktieren Sie unsere Finanzierungsberater. Diese stehen Ihnen gerne mit Rat und Tat zur Seite.


Kreditvergleich bei der Baufinanzierung

Wer sich eine Immobilie kauft oder ein Haus baut, ist auf eine Finanzierung angewiesen – sei es durch Eigenkapital, Eigenleistungen oder Fremdkapital. Die meisten angehenden Bauherren und Immobilienkäufer entscheiden sich dafür, sich das Geld bei einer Bank zu leihen – und zwar in Form einer Baufinanzierung. Da es bei der Finanzierung einer Immobilie in der Regel um sehr viel Geld geht, sollten Sie unbedingt einen Kreditvergleich durchführen. Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht rät Kreditnehmern bei dem Kreditvergleich vor allem dazu, den effektiven Jahreszins der verschiedenen Anbieter miteinander zu vergleichen. Dieser gibt anders als der gebundene Sollzins die tatsächliche Belastung an.

Online-Kreditvergleich mit unserem Baufinanzierungsrechner

Mit unserem Baufinanzierungsrechner können Sie schnell und kostenlos das günstigste Angebot für Ihre individuelle Immobilienfinanzierung ermitteln. Geben Sie die gewünschte Kreditsumme und den Preis für die Immobilie ein. Sie erfahren innerhalb kurzer Zeit, wie Ihr Kredit konkret aussehen könnte. Mit einigen Angaben, wie der Postleitzahl der Immobilie, Ihrem Beschäftigungsverhältnis, der Art der Nutzung etc., konkretisieren Sie das Ergebnis. Vergleichen Sie selber, welche Zinsbindung, welche Laufzeit und welche monatliche Rate für Sie am besten geeignet ist und welches Darlehen sich für Sie als günstig erweist.

Gut zu wissen: Die Berechnung erfolgt anonym ganz ohne die Eingabe persönlicher Daten. Erst wenn Sie nach dem Kreditvergleich ein konkretes Finanzierungsangebot anfordern möchten, brauchen wir einige persönliche Daten, wie Ihren Namen, Ihre Anschrift und Ihre E-Mail-Adresse.

Repräsentatives Beispiel als Orientierungshilfe

Die Top-Konditionen dienen der Orientierung und basieren auf einigen repräsentativen Annahmen. So gehen wir in unserem Beispiel etwa von einer 5-jährigen Sollzinsbindung und einer anfänglichen Tilgung von 2 Prozent aus. Diese Werte sind Durchschnittsangaben und liefern Ihnen einen guten Anhaltspunkt. Denken Sie daran, dass die Konditionen Ihres persönlichen Kredits von dem repräsentativen Beispiel abweichen können.

KfW-Förderung berücksichtigen

Manchmal können Sie sich sogar mehr zu Hause leisten, als Ihnen unsere Finanzierungsrechner nach dem Kreditvergleich ermitteln. Der Grund: Zinsgünstige Darlehen und Zuschüsse, wie zum Beispiel aus den Förderprogrammen der KfW-Bank, werden bei unserem Online-Kreditvergleich nicht berücksichtigt. Es gibt verschiedene staatliche Förderungen, die mit der „normalen“ Immobilienfinanzierung kombiniert werden können. So können Sie beim Hausbau, bei der Sanierung und beim Umbau viel Geld sparen.

Konkreter Kreditvergleich in einer persönlichen Beratung 

Ein Online-Kreditvergleich überzeugt als perfekter erster Schritt, denn er ist schnell, unverbindlich und anonym. Nach der Online-Recherche empfehlen wir Ihnen jedoch das Gespräch mit einem unserer Finanzexperten. Diese können Ihnen nicht nur verschiedene Darlehensarten mit allen Vorteilen und Unterschieden vorstellen, sondern Sie auch über Zusatzvereinbarungen, wie kostenlose Sondertilgungen, sowie über staatliche Fördermittel informieren. Gerne vergleichen wir mit Ihnen gemeinsam die Konditionen der einzelnen Banken. Erst nach einer persönlichen Beratung können wir Ihnen ein verbindliches Angebot für eine maßgeschneiderte Baufinanzierung vorlegen.


Ratenkredite vergleichen

Die Waschmaschine geht kaputt, ein neues Auto wird benötigt, ein Umzug erfordert den Kauf einer neuen Küche oder die ersehnte Weltreise steht vor der Tür. Es gibt viele Situationen, in denen das eigene Geld nicht mehr reicht, man aber schnell welches benötigt. Mit einem günstigen Ratenkredit haben Kreditnehmer die Möglichkeit, sich einen finanziellen Wunsch innerhalb kurzer Zeit zu erfüllen. Dass Ratenkredite sich großer Beliebtheit erfreuen, belegt eine aktuelle Statistik. Diese zeigt, dass in den letzten zehn Jahren Jahr für Jahr rund 8 Mio. Ratenkredite in Deutschland abgeschlossen wurden.

Der große Vorteil für den Kreditnehmer: Bei einem Ratenkredit muss man die Summe nicht sofort bezahlen, sondern kann sie in einer bestimmten Laufzeit Rate für Rate abbezahlen. Welche Anzahl Kreditraten Sie für die Rückzahlung benötigen, hängt dabei von der Höhe der Kreditsumme, Ihrer finanziellen Situation und Ihrer Bonität ab. Ob Kfz-Finanzierung oder ein Ratenkredit für eine Neuanschaffung – Kreditnehmer sollten für Ihren Kredit nicht mehr Zinsen als nötig an die Bank bezahlen. Deshalb empfehlen wir Ihnen einen ausführlichen Ratenkredit-Vergleich.

Mit creditweb zum günstigen Ratenkredit

creditweb bietet Kreditnehmern nicht nur bei Baufinanzierungen günstige Konditionen. Auch beim Ratenkredit und beim Kfz-Kredit haben wir die Nase weit vorne und überzeugen mit Top-Konditionen – sowohl bei den bonitätsunabhängigen als auch bei den bonitätsabhängigen Ratenkrediten, die nicht an einen Verwendungszweck gebunden sind. Ihre Bonität vorausgesetzt, bieten wir Ihnen

  • einen günstigen Festzins
  • eine schnelle Auszahlung
  • eine sofortige Online-Vorabzusage

In wenigen Schritten zum Ratenkredit

Unser Ratenkreditrechner macht den Kredit Vergleich und zeigt Ihnen die günstigsten Angebote verschiedener Kreditgeber an. Geben Sie einfach die gewünschte Kreditsumme an. Wählen Sie aus, wie viele Monate Laufzeit Sie zur Rückzahlung benötigen und wofür Sie das Geld brauchen. Vergleichen Sie die monatliche Rate und die tagesaktuellen Zinsen miteinander. So sehen Sie, welcher Ratenkredit am besten zu Ihren Einkommensverhältnissen passt.

  1. Mit unserem Ratenkredit Rechner wird Ihnen sofort ein Ratenkredit berechnet. Diesen können Sie online beantragen.
  2. Laden Sie den Kreditvertrag herunter und unterschreiben Sie ihn.
  3. Im nächsten Schritt wird die Identifikation durchgeführt. Dies ist zum Beispiel durch ein PostIdent-Verfahren oder ein Videoident-Verfahren möglich.
  4. Nach einer kostenfreien Einsendung können Sie sich über eine schnelle Kreditentscheidung freuen.
     

Kreditvergleich beim Solarkredit

Dass sich der Kreditvergleich rechnet, sieht man nicht nur an unseren Baufinanzierungen und Ratenkrediten, sondern auch an unseren Solarkrediten. Die Erfahrung zeigt uns, dass die Süd-West-Kreditbank, kurz SWK Bank, bei der Finanzierung einer Photovoltaikanlange mit den besten Konditionen überzeugt. Der Kreditvergleich beweist, dass kaum eine andere Bank ähnlich attraktive Kreditangebote und günstige Konditionen vorweisen kann. Wie genau dieser Ratenkredit der SWK Bank für die Photovoltaik-Finanzierung aussehen könnte, zeigt Ihnen der Online-Rechner der SWK.


Voraussetzungen für einen Kredit

Was genau benötigen Sie für die Beantragung eines Kredits? In erster Linie Klarheit – und zwar über Ihre finanzielle Situation. Erstellen Sie einen genauen Haushaltsplan. Unser Budgetrechner hilft Ihnen dabei, zu berechnen, welche Kreditsumme Sie genau brauchen. Zudem müssen einige Formalitäten geklärt werden. Insgesamt lässt sich sagen, dass der Aufwand für eine Baufinanzierung deutlich umfangreicher ist als für einen Ratenkredit.

In beiden Fällen benötigen wir folgende Unterlagen von Ihnen als Kreditnehmer

  • Persönliche Daten (Kopie Ihres Personalausweises)
  • Aktuelle Gehaltsabrechnung
  • Letzter Steuerbescheid mit der Angabe Ihres Jahreseinkommens
  • Verträge für andere laufende Kredite
  • Eigenkapitalnachweise (beispielsweise Konto- und Depotauszüge)
  • Zur Prüfung Ihrer Bonität schauen wir außerdem in die Schufa-Einträge und überprüfen Ihren Schufa-Score.

Möchten Sie eine Baufinanzierung abschließen, benötigen wir außerdem Unterlagen zum Objekt, wie zum Beispiel den Grundbuchauszug, den Lageplan und den Grundriss. Alles Wissenswerte rund um die Baufinanzierung finden Sie in den Checklisten.

Wir bei creditweb legen Wert auf eine schnelle, unkomplizierte Abwicklung und stellen eine absolute Transparenz für unsere Kunden sicher. Wir möchten, dass Sie mit Ihrem Kredit ein gutes Gefühl haben. Um sicher zu gehen, dass Sie den besten Kredit erhalten, führen wir nicht nur einen ausführlichen Kreditvergleich durch, sondern beraten Sie gerne bei allen Fragen zum Thema Baufinanzierung, Ratenkredit und Kreditvergleich.


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