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Baufinanzierung Vergleich:
Zinsen vergleichen zahlt sich aus

Wer bei der Immobilienfinanzierung nur auf das Angebot seiner Hausbank oder auf das erstbeste Angebot anderer Banken und Anbieter vertraut, verschenkt häufig sehr viel Geld. Ein ausführlicher Baufinanzierung Vergleich ist das A und O, denn mit einem konkreten Zinsvergleich lässt sich viel Geld sparen. Wir von creditweb vergleichen deshalb die tagesaktuellen Zinsen und Konditionen von mehr als 400 Banken und Darlehensgebern miteinander, um unseren Kunden die beste Baufinanzierung und das günstigste Angebot zu ermöglichen.



Rechtzeitig informieren und vergleichen

Die Entscheidung zur eigenen Immobilie und zu einer Baufinanzierung gestaltet sich häufig als ein langwieriger Prozess – schließlich geht es in der Regel um viel Geld. Deshalb kaufen sich nur die wenigsten ad hoc aus einem Impuls heraus ein Haus. Viel häufiger ist es so, dass sich der Traum vom Eigenheim immer stärker verfestigt, die Pläne langsam greifbarer werden und dann irgendwann konkret Gestalt annehmen. Zum Beispiel, weil man plötzlich sein absolutes Traumhaus im Immobilienteil findet, die Miete erhöht wird oder man durch einen unerwarteten Geldsegen auf einmal das nötige Eigenkapital zur Verfügung hat. Wer mit dem Gedanken spielt, sich den Traum von den eigenen vier Wänden auf lange Sicht zu erfüllen, sollte sich deshalb rechtzeitig mit dem Thema Baufinanzierung vertraut machen. Denn: Wer gut informiert ist, kann viel Geld sparen! Nur so kann man schnell und gut durchdacht handeln, sobald die Baufinanzierung konkret gebraucht wird. Wer dann erst noch lange rechnen und sich einen Überblick über seinen finanziellen Spielraum verschaffen muss, verliert wertvolle Zeit und verpasst eventuell eine gute Chance.

Häufiger Fehler bei der Baufinanzierung: fehlender Kreditvergleich

Welchen Kredit und wie viel zu Hause man sich überhaupt leisten kann, hängt vor allem auch von den aktuellen Bauzinsen ab. Es lohnt sich deshalb, die Bauzinsen-Entwicklung im Auge zu behalten und langfristig zu verfolgen, ob die Zinsen sinken oder steigen, ob das Zinsniveau gerade besonders niedrig ist und der Zeitpunkt für eine Baufinanzierung günstig ist. Zinscharts sind deshalb ein wichtiges Hilfsmittel bei jeder Immobilienfinanzierung.

Entwicklung des effektiven Jahreszins von creditweb in 2019
On Klick vergrößern: Entwicklung des effektiven Jahreszins von creditweb in 2019

Laut Stiftung Warentest ist der mangelnde Baugeld-Vergleich einer der häufigsten Fehler, den Bauherren und Kreditnehmer machen. In den monatlichen Vergleichen und Analysen von Finanztest zeigt sich, dass die Angebote der unterschiedlichen Darlehensgeber zum Teil mehr als einen vollen Prozentpunkt auseinanderliegen. Und selbst bei günstigen Zinsen und nur minimalen Zinsunterschieden der verschiedenen Banken und Anbieter erweist sich der Baufinanzierung Vergleich als lukrativer Vorteil. Zur Erklärung nennt Stiftung Warentest folgendes Rechenbeispiel: Bei einem Kredit über 200.000 Euro mit 20 Jahren Zinsbindung und einer Rate von 800 Euro machen bereits zwei Zehntel Prozentpunkte eine Differenz von 6.700 bis 8.200 Euro aus. Stiftung Warentest rät deshalb dazu, sich bei der Baufinanzierung an spezialisierte Kreditvermittler, wie creditweb, zu wenden. Wir führen den Baugeld-Vergleich durch und greifen auf die besten Angebote von regionalen, aber auch überregionalen Darlehensgebern zurück. Mehr Infos auf www.test.de

Der erste Schritt: die Berechnung deines Budgets

Ein Bauzinsen Vergleich bietet dir nur dann alle Vorteile, wenn du deine Finanzierung auf eine solide Basis stellst. Schließe nur ein Darlehen ab, das du auch zurückzahlen kannst. Aus diesem Grund ist es wichtig, im Vorwege zu berechnen, wie viel Budget dir auch in den nächsten Jahren Monat für Monat für die Rate zur Verfügung steht. Mit unserem Budgetrechner findest du schnell heraus, welches Darlehen du dir leisten kannst. Gib einfach dein monatliches Nettoeinkommen, deine Ausgaben und die Höhe deines Eigenkapitals ein.

Kostenlos und einfach: der Baufinanzierung Vergleich Rechner von creditweb

Als ein besonders gutes Werkzeug beim Baufinanzierungsvergleich erweist sich unser Online Rechner. Mit unserem Rechner zur Baufinanzierung verschaffst du dir schnell und kostenlos einen ersten Überblick, wie deine Immobilienfinanzierung aussehen könnte. Gib einfach einige Daten über die angestrebte Immobilie und die gewünschte Höhe des Darlehens ein.

Mit dem Baufinanzierung Vergleich Rechner ermitteln wir im Vergleich zu der Zinstabelle sehr viel genauer, wie hoch der Zinssatz für deine persönliche Finanzierung aussehen wird. So erhältst du sofort detaillierte Informationen zur monatlichen Rate, zur Tilgung sowie zum gebundenen Sollzins und zum effektiven Jahreszins für die Laufzeit von 5 bis zu 30 Jahren. Entscheide, wie hoch Zinssatz und Tilgung für deine Baufinanzierung sein sollen.

Baufinanzierung Vergleich Rechner

Tilgung und Sollzins – zwei wichtige Komponenten bei deiner Finanzierung

Unabhängig davon, ob du eine Immobilie kaufen, ein Haus bauen, dein Eigenheim sanieren oder eine Anschlussfinanzierung abschließen willst – mit unserem Baugeld-Rechner ermittelst du einfach und schnell, wie hoch dein Darlehen ausfällt, welche Zinsen du einkalkulieren musst und welche monatliche Belastung du einplanen solltest. Entscheidend ist dabei vor allem die Frage, ob du dein Darlehen schnell oder langsam zurückzahlen willst. Möchtest du den Kredit möglichst schnell tilgen, solltest du dich für eine hohe Tilgung entscheiden. Muss die monatliche Rate aufgrund deiner finanziellen Situation geringer ausfallen, hilft dir ein niedriger Tilgungssatz. Auch die Dauer der Sollzinsbindung beeinflusst die Höhe der monatlichen Rate. Gerade in Zeiten eines niedrigen Zinsniveaus mit der Prognose zu steigenden Zinsen lohnt sich in der Regel eine lange Zinsbindung. Bei sinkenden Zinsen ist hingegen eine kurze Sollzinsbindung ratsam. Unsere Finanzspezialisten beraten dich mit viel Know-how und Erfahrung, welche Zinsbindung für dich zum aktuellen Zeitpunkt geeignet ist.

Bauzinsen im Vergleich

Die Dauer der Zinsbindung hat Einfluss auf den Zinssatz. Je länger die Zinsbindung ist, desto höher liegt der Zinssatz. Zudem beeinflusst das Verhältnis zwischen Kreditsumme und Wert der Immobilie in der Regel die Konditionen. Je niedriger der Kreditanteil ausfällt, desto niedriger sind die Zinsen. Aus diesem Grund ist es wichtig, die Zinssätze für die verschiedenen Kreditvarianten zu vergleichen. Die unabhängige Zeitschrift „Finanztest“ vermittelt jeden Monat die Konditionen, die Baufinanzierer ihren Kunden je nach Laufzeit der Zinsbindung bieten können – und zwar abhängig von der Laufzeit von 10, 15 und 20 Jahren und von einer 60-, 80- und 90-Prozent-Finanzierung. Die Testergebnisse zeigen, dass creditweb sich bei allen Finanzierungsvarianten in gewohnter Stärke zeigt und beim Ranking weit vorne liegt.

Unser Tipp: Auch wenn die Bauzinsen aktuell historisch günstig und besonders bei kurzen Laufzeiten sehr attraktiv sind, können sich längere Laufzeiten dennoch lohnen. Auch Kredite mit längeren Zinsbindungen begeistern aktuell mit niedrigen Zinsen und bieten deutlich mehr Sicherheit. Denn bei einer längeren Zinsbindung von 15 oder auch 20 Jahren kannst du dir die günstigen Zinsen für einen längeren Zeitraum sichern.

Wir machen den Bauzinsen Vergleich für dich

Die Erfahrung zeigt uns deutlich, dass sich ein ausführlicher Baufinanzierung Vergleich von verschiedenen Darlehensformen, Banken und Anbietern auszahlt. Deshalb vergleichen wir bei creditweb das Angebot von über 400 Banken und Anbietern. Unsere Finanzberater werten die aktuellen Zinsen der unterschiedlichsten Anbieter aus und vergleichen die Konditionen, wie effektiver Jahreszins, Tilgung, gebundener Sollzins und Laufzeit, miteinander. Unser Online-Rechner erstellt dir einen Finanzierungsvorschlag und gibt dir so einen ersten Anhaltspunkt darüber, wie viel zu Hause du dir leisten kannst. Unsere kompetenten Finanzberater stehen dir anschließend mit Rat und Tat zur Seite und ermitteln nach einem professionellen Vergleich das passende Angebot mit dem günstigsten Zinssatz und den attraktivsten Konditionen für dich. Das sichert dir nicht nur die garantiert günstigsten Bauzinsen, sondern erspart dir auch viel Zeit. Gerade, wenn der Kredit konkret gebraucht wird, kommt es manchmal auf ein schnelles Handeln an. Wir übernehmen den Baufinanzierung Vergleich für dich und ersparen es dir so, bei den verschiedenen Banken und Anbietern die einzelnen Angebote anzufordern.

Den passenden Kredit finden

Abhängig von der Immobilie, der Höhe deines Eigenkapitals und der damit einhergehenden Darlehenshöhe spielt auch die Art des Darlehens eine wichtige Rolle. Entsprechend lohnt sich auch hier der Vergleich! Wie hoch darf deine monatliche Rate sein? Ist der Kredit mit Ablauf der Zinsbindungsfrist getilgt oder benötigst du für die Restschuld eine Anschlussfinanzierung? Jede Finanzierung sollte individuell auf den Kreditnehmer und die Immobile maßgeschneidert werden. Wir helfen dir dabei, die verschiedenen Kreditformen miteinander zu vergleichen und so die besten Angebote für dich zu finden.

Unsere breite Produktpalette an Baufinanzierungen ermöglicht es dir als Kreditnehmer, das passende Angebot für deine Finanzierung zu erhalten. Lass dich ausführlich von uns beraten und vergleiche die unterschiedlichen Darlehen. Ob klassisches Annuitätendarlehen mit gebundenem Sollzins, konstanter Rate und einem fest vereinbarten Zinssatz sowie einer festgelegten Tilgung, ein festes Darlehen mit langer Zinsbindung bei geringer Rate oder ein variables Darlehen, das eine Sicherheit der niedrigen Zinsen mit Flexibilität kombiniert – jede Baufinanzierung bietet Vor- und Nachteile, über die wir dich gerne informieren. Wir helfen dir auch bei der Beantragung eines zinsgünstigen KfW-Kredits und zeigen dir, wie dir die Kombination aus KfW-Förderung und einer günstigen Baufinanzierung gelingt. Bist du auf der Suche nach einer günstigen Anschlussfinanzierung, zum Beispiel einem Forward-Darlehen? Wir stehen dir auch hier bei allen Fragen mit Rat und Tat zur Seite und erklären dir die deutlichen Unterschiede.

creditweb unterstützt dich bei der Finanzierung deiner Immobilie

Unsere spezialisierten Experten setzen sich Tag für Tag für die Immobilienfinanzierung ihrer Kunden ein. Sie berechnen die besten Konditionen und vergleichen dabei nicht nur regionale Banken und Anbieter, sondern auch Darlehensgeber aus dem gesamten Bundesgebiet. creditweb ist es wichtig, eine Baufinanzierung zu finden, die zur Lebens- und Einkommenssituation der Kreditnehmer passt. Damit unsere Kunden die monatliche Belastung des Darlehens problemlos stemmen können, bieten wir attraktive Zusatzleistungen, wie zum Beispiel die Option auf Sondertilgungen. Darüber hinaus prüfen wir auch, inwieweit Vater Staat angehenden Immobilienbesitzern bei der Baufinanzierung unter die Arme greifen kann. Von der Einbindung von staatlichen Förderungen, wie beispielsweise einem KfW-Darlehen oder dem Baukindergeld für Familien, bis hin zu Baugeld und Wohnriester-Angeboten kennen wir alle Möglichkeiten und helfen unseren Kunden bei der Antragstellung.

Kompetente, persönliche Beratung bei creditweb

Unser Baufinanzierung Rechner ist bei der Suche nach einer günstigen Immobilienfinanzierung eine deutliche Hilfe. Der Rechner bietet angehenden Kreditnehmern einen wertvollen Vergleich, inwieweit sich die Konditionen je nach Zinsbindung und Kreditsumme unterscheiden. Darüber hinaus solltest du zusätzlich Wert auf eine individuelle und kompetente Beratung legen – egal, ob du eine Immobilie kaufen, ein eigenes Haus bauen oder eine Anschlussfinanzierung bzw. ein Forward-Darlehen abschließen willst. Bei creditweb erhältst du eine ausgezeichnete persönliche Beratung. Wir geben dir in einem persönlichen Gespräch in einer unserer Niederlassungen, aber auch gerne am Telefon eine verbindliche Auskunft über die Konditionen deines Darlehens. Du hast Fragen zur Baufinanzierung oder zu Begrifflichkeiten wie effektiver Jahreszins, Tilgung und Laufzeit? Wir geben dir gerne Antworten und unterstützen dich Schritt für Schritt bei deiner optimalen Baufinanzierung.


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